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關于發布《不合格賬戶規范業務操作指引
（第1 號）》的通知
各證券公司：
為了進一步做好不合格賬戶規范工作，根據中國證監會
《關于做好證券公司客戶交易結算資金第三方存管有關賬
戶規范工作的通知》（證監發[2007]110號）以及本公司《關
于進一步規范賬戶管理工作的通知》（中國結算發字〔2007〕
130 號）等有關文件的規定，本公司制定了《不合格賬戶規
范業務操作指引（第1號）》，現予發布，請遵照執行。
中國證券登記結算有限責任公司
二00七年十一月二十二日
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不合格賬戶規范業務操作
指引（第1 號）
為了進一步做好不合格賬戶規范工作，根據中國證監會
《關于做好證券公司客戶交易結算資金第三方存管有關賬
戶規范工作的通知》（證監發[2007]110 號）以及中國證券
登記結算有限責任公司（以下簡稱本公司）《關于進一步規
范賬戶管理工作的通知》（中國結算發字〔2007〕130 號，
以下簡稱《通知》）等有關文件的規定，制定本指引。
一、不合格賬戶的分類
1、《通知》規定的不合格A 股賬戶包括身份不對應、
身份虛假、代理關系不規范、資料不規范以及其他不合格賬
戶等類型。如果同一不合格A股賬戶同時分屬兩個或兩個以
上不合格賬戶類型，則按以下順序確定其歸屬的類型：身份
不對應、身份虛假、代理關系不規范、資料不規范、其他。
2、身份不對應的不合格A 股賬戶是指資金賬戶名稱、
有效身份證件號與關聯的A股賬戶在登記結算系統中注冊的
名稱、有效身份證件號不一致，包括一個資金賬戶對應一個
不同名稱或有效身份證件號的A股賬戶，也包括一個資金賬
戶對應多個不同名稱或有效身份證件號的A股賬戶。
身份虛假的不合格A 股賬戶是指資金賬戶名稱、有效身
份證件號雖然與關聯的A股賬戶在登記結算系統中注冊的名
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稱、有效身份證件號一致，但A股賬戶實際控制人并非該賬
戶在登記結算系統注冊資料中記載的持有人，包括機構以個
人或其他機構名義、個人以他人或機構名義開立的A股賬戶。
代理關系不規范的不合格A股賬戶是指投資者委托他人
代為簽訂委托交易協議書或代為辦理證券交易、存取款等業
務，但缺少有效授權委托書的A股賬戶。
資料不規范的不合格A股賬戶是指證券公司根據其掌握
的投資者資料可以確認投資者資金賬戶與A股賬戶為投資者
本人使用，但是存在賬戶關鍵信息不全、不準確，或關鍵憑
證缺失等不規范情形的A股賬戶。關鍵信息包括投資者名稱、
證件類型、證件號碼，關鍵憑證包括有效身份證明文件復印
件、證券賬戶卡復印件。
其他不合格A股賬戶指上述四種不合格A股賬戶以外的
不符合合格賬戶條件的A 股賬戶。
二、不合格賬戶的規范
1、對于身份不對應的不合格A 股賬戶，如果其中存在
與資金賬戶實名對應的A 股賬戶，投資者可以保留，其余A
股賬戶，如無余額應直接注銷，如有余額，應采取措施，督
促投資者清空證券余額后予以注銷。
對于因名稱、有效身份證件號碼填寫、錄入錯誤導致資
金賬戶與關聯的A股賬戶資料不完全一致，但經身份確認證
券公司能認定資金賬戶與關聯的A 股賬戶確屬同一投資者
的，按賬戶注冊資料填寫錯誤的規定予以更正。
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2、對于身份虛假的不合格A 股賬戶，如無余額應直接
注銷，如有余額，應采取措施，督促投資者清空證券余額后
予以注銷。
3、對于代理關系不規范的不合格A 股賬戶，證券公司
應督促投資者補齊授權委托書；不能補齊授權委托書的，證
券公司應督促投資者解除代理關系。對于這類賬戶中，以代
理為名，實質上屬于違規使用他人賬戶的，應按身份虛假的
不合格A 股賬戶處理。
4、對于資料不規范的不合格A 股賬戶，證券公司應督
促投資者補齊資料，確保證券公司柜面系統記載的投資者資
金賬戶信息、本公司登記結算系統中注冊的投資者A 股賬戶
信息、以及投資者在該證券公司留存的紙面檔案資料中的關
鍵信息一致。
5、對于投資者證券賬戶資料中名稱、有效身份證件號
碼因填寫、錄入錯誤等原因導致在登記結算系統中的注冊資
料不規范的A股賬戶，應當按照本公司《關于證券賬戶注冊
資料填寫錯誤變更的補充通知》的規定辦理賬戶注冊資料的
修改。
對于其中因原始憑證缺失等原因，原開戶代理機構（或
承繼單位）不能出具確認賬戶注冊資料填寫錯誤確認書的，
按以下流程辦理：由投資者提出變更注冊賬戶資料的申請，
該賬戶現委托交易的證券公司從投資者檔案資料、資金來
源、委托交易等方面進行審核，確認賬戶歸屬關系明確、確
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屬賬戶注冊資料填寫錯誤的，由證券公司出具確屬賬戶注冊
資料填寫錯誤的確認書（格式見附件1），經辦營業部負責
人簽字并加蓋證券公司公章。如僅需修改姓名、有效身份證
件號碼之一的，由證券公司直接通過本公司開戶系統辦理，
確認書由證券公司存檔備查；如需同時修改姓名和有效身份
證件號碼兩項內容的，證券公司需將確認書等相關材料寄送
本公司辦理。
對于歷史遺留的用軍官證、士兵證等證件開立的A股賬
戶，以及因過去技術系統對生僻字的處理方式不同造成證券
公司柜面系統記載的賬戶資料與登記結算系統注冊的賬戶
資料不完全一致，投資者申請更改A 股賬戶注冊資料的，各
證券公司參照上述證券賬戶注冊資料填寫錯誤的變更流程
辦理。
6、對于歷史遺留的用軍官證、士兵證等證件開立的A
股賬戶，如沒有其他違規情況，不作為不合格賬戶處理。
7、對于因技術系統對生僻字的處理方式不同，造成登
記結算系統注冊的賬戶資料與證券公司柜面系統記載的賬
戶資料以及投資者有效身份證件記載的名稱不完全一致的
情況，經證券公司核實情況屬實，且沒有其他不合格情形的，
不作為不合格賬戶處理。如果現有技術系統可以對生僻字進
行處理，應進行變更，仍不能處理的，應在客戶檔案資料中
加以說明。
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8、對于投資者開立A 股賬戶后，身份由境內居民變更
為境外居民等情形而不再具有《證券法》規定的開立A股賬
戶資格的，證券公司應對該類賬戶作限制買入證券處理，要
求投資者盡快清空證券并注銷A股賬戶。
9、對于指定交易或證券托管在證券公司的無對應資金
賬戶的A 股賬戶，如果沒有其他不合格情形的，不作為不合
格賬戶處理。
10、對于對應的A股賬戶已注銷、撤銷指定或轉托管到
其他證券公司，而沒有辦理注銷資金賬戶手續等原因產生的
純資金賬戶，由證券公司自行清理。
11、在深圳市場如果發生在一家證券公司屬不合格A 股
賬戶、在另一家證券公司屬合格A股賬戶情形的，各證券公
司僅需根據自身管理的投資者賬戶情況進行不合格賬戶的
甄別、報送、規范工作，無需考慮投資者賬戶在其他證券公
司是否為合格賬戶。
2008 年5月第一個交易日起，本公司會同深圳證券交易
所對證券公司申報的未按期規范的剩余不合格A股賬戶，在
該公司名下所有席位上作另庫存放、中止交易處理。如果該
賬戶在其他證券公司處確屬合格賬戶，仍可正常使用。
12、從2008 年8 月1 日起，不合格A 股賬戶持有人確
認賬戶資產或申請使用賬戶，應按《通知》要求取得原證券
公司審核同意并報當地證監局備案后，由投資者本人持書面
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申請材料到本公司辦理。但有以下情形之一的，證券公司審
核同意后，向本公司申請辦理解除登記結算系統中止交易、
另庫存放的限制手續，投資者無需再到本公司辦理賬戶規范
手續。本公司審核后解除該賬戶在登記結算系統的限制措施
并及時反饋申報的證券公司。證券公司收到本公司解除限制
措施的反饋信息后，在其柜面系統解除該賬戶的限制措施并
及時予以規范。
（1）因證券公司過錯造成投資者資料不規范的，證券
公司應向本公司提交造成投資者資料不規范的情況說明（格
式見附件2）。
（2）投資者不合格A 股賬戶僅持有長期停牌股份、限
售股份等證券的，由證券公司向本公司提交相關情況說明
（格式見附件2）。
（3）本公司認可的其他情形。
13、2008年5 月第一個交易日起，證券公司向本公司申
請撤銷不合格賬戶另庫存放處理，以及2008 年8月1 日起，
投資者到本公司臨柜辦理賬戶規范手續，按本公司上海、深
圳分公司的業務操作流程辦理。
14、各證券公司應按照監管部門的要求，加強客戶管理，
提高客戶服務質量，完善賬戶日常管理制度，健全客戶檔案
資料，確保委托交易協議書、風險揭示書、投資者聯系方式
等各項重要基礎資料齊備，并妥善保管，不得違法泄露客戶
信息。
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三、不合格賬戶的注銷
1、對于各證券公司認定的不合格A股賬戶，注銷時該A
股賬戶須無證券余額，但無需考慮資金賬戶中是否有資金余
額；注銷不合格資金賬戶時，投資者關聯的證券賬戶應當既
沒有證券余額，而且該資金賬戶中也沒有資金余額。
2、對于各證券公司認定的不合格A 股賬戶，證券公司
應當采取措施督促投資者本人注銷，無法聯系投資者或投資
者不配合的，證券公司應當主動辦理注銷手續。
3、注銷A 股賬戶應當按要求通過本公司開戶系統完成。
四、將合格賬戶誤作為不合格賬戶處理的糾正措施
1、2008 年4 月30 日前，由于證券公司疏忽等原因將合
格賬戶誤作不合格賬戶采取限制措施的，由證券公司在其柜
面系統解除限制措施。
2、2008 年5 月第一個交易日起，由于證券公司疏忽等
原因將合格A股賬戶誤作不合格賬戶報送本公司并被采取另
庫存放、中止交易措施的，證券公司營業部核查屬實后，向
本公司申請恢復該賬戶的交易功能，并出具將合格賬戶誤作
為不合格賬戶處理的情況說明（格式見附件3），注明聯系
方式，由營業部負責人簽字并加蓋營業部公章后傳真至本公
司，并同時向該證券公司總部報告。本公司審核后解除該賬
戶在登記結算系統的限制措施，當日恢復交易并及時反饋申
報的證券公司營業部。證券公司收到本公司解除限制措施的
反饋信息后，在其柜面系統解除該賬戶的限制措施。
3、證券公司由于疏忽等原因發生將合格A 股賬戶誤作
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不合格賬戶注銷，證券公司核查屬實的，為投資者新開立一
個A 股賬戶，開戶費用由證券公司承擔。
4、深市A 股賬戶在一家證券公司屬于不合格賬戶被注
銷，而影響賬戶持有人在另一家正常使用，證券公司核查屬
實并向本公司申請，免費為投資者新開立一個A股賬戶。
五、不合格賬戶數據報送
1、各證券公司2007 年10月31日前向本公司報送的不
合格A 股賬戶數據只做全市場不合格A 股賬戶統計排查之
用，本公司不對上述不合格A股賬戶直接采取限制措施。部
分證券公司未能在2007 年10 月31 日前完成全部不合格賬
戶數據報送工作的，應當全面核查并在2007 年11 月30 日
前向本公司申請補報。
2、2008 年4月30 日前，各證券公司需按本公司上海、
深圳分公司《關于休眠賬戶及不合格賬戶數據報送相關工作
的業務操作指引》的要求另行報送作另庫存放、中止交易處
理的剩余未按期規范的不合格A股賬戶數據，2008 年5 月第
一個交易日后，本公司對各公司最后報送的剩余未按期規范
的不合格A股賬戶采取另庫存放、中止交易措施。
3、2008 年4 月30 日前，提前完成賬戶規范工作的證券
公司，在將不合格A 股賬戶明細數據報送本公司及證監局并
在其柜面系統作另庫存放、中止交易處理后，對這些賬戶繼
續規范時，應將賬戶規范情況及時向本公司報送，確保2008
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年5月第一個交易日本公司對未按期規范的不合格A股賬戶
作另庫存放、中止交易處理的準確性。滬市數據報送格式見
本公司上海分公司《關于休眠賬戶及不合格賬戶數據申報相
關工作的業務操作指引》附件一“未規范不合格賬戶合規報
送”（其中字段“LB”用于申報不合格類型，即01：身份不
對應、02：身份虛假、03：代理關系不規范、04：資料不規
范、05：其他）；深市數據按照本公司深圳分公司《關于休
眠賬戶及不合格賬戶數據申報相關工作的業務操作指引》
“已注銷和已規范為合格賬戶的賬戶數據格式”報送（數據
接口見該指引附件2，①、賬戶規范委托庫ZHGFWT.DBF）。
4、對于各證券公司已向本公司報送作另庫存放的休眠A
股賬戶，如屬不合格A股賬戶的，無需按不合格賬戶再次向
本公司報送，但在投資者申請激活時必須先予以規范，只有
規范為合格賬戶后才允許辦理激活手續。
5、對于涉及司法凍結或風險處置的證券賬戶，如果屬
于不合格A股賬戶的，在解除司法凍結或風險處置限制措施
之后，再按要求進行規范。但這類不合格A股賬戶數據仍應
于2007年11 月30 日以前向本公司報送。
上述涉及司法凍結或風險處置的證券賬戶如果在2008
年4 月30 日仍未解除限制，不納入證券公司向本公司報送
的剩余未按期規范的不合格A股賬戶范圍。
六、其他
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1、本指引未作規定的，按本公司《關于進一步規范賬
戶管理工作的通知》、本公司上海、深圳分公司《關于休眠
賬戶及不合格賬戶數據申報相關工作的業務操作指引》以及
本公司其他相關業務規則辦理。
2、本指引自發布之日起實施。
中國證券登記結算有限責任公司
二零零七年十一月二十二日